合規和操作風險管理框架中

[si.nf.o.2.69]

正如該文件所述，該指南旨在幫助管理因接觸非銀行金融中介機構而產生的高風險關係，特別是國際性的關係。該委員會寫道，信貸審批流程應從全面收集和審查財務和非財務資訊開始，包括非銀行金融機構的法律、監管、聲譽和營運風險，並在文件後面補充道，在某些情況下，僅收集財務報表不足以評估交易對手的風險。

此外，銀行可以利用上游流程，例如可能 購買電子郵件數據庫 已經存在的流程（例如「了解你的客戶」），來通知和推動在信用風險決策流程中進行的評估。巴塞爾指南遵循美國金融穩定監督委員會的舉措，該委員會更新了自己的風險評估指南。發布的更新指南要求建立一個新的框架來評估漏洞和傳播管道。




聯準會在 9 月的一份文件中估計，去年銀行向非銀行機構發放的貸款約為兆美元。簡化流程驗證和以資料收集為重點的平台一直在推出新功能並籌集資金，以實現與確定企業合法性和收集其營運細節相關的多項功能的自動化。例如，風險管理平台提供商 Coris 在推出詐欺和 KYB 產品後，在第一輪融資中籌集了 100 萬美元。